新加坡家族办公室移民：PEP政治公众人物高敏申请案例到底怎么回事
 
本期文章主要就什么是PEPs，高敏申请人与新加坡家族办公室移民，传说中的PEPs到底有没有那么神秘？温莎姑娘之前有同行说自己客户太优质了上PEPs名单了？？？温莎姑娘：纳尼？我以前不太懂。后来，直到我学长（土豪客户是学长那篇文章有分享过）也被认为属于PEPs范畴，我才知道怎么回事。
 
在国际上关于“政治公众人物”的定义不同的国家和组织也存在较大差异，并没有统一共识。在新加坡家族办公室移民领域，MAS金管局没有严格标准定义，各商业银行私人银行也定义不一。采用的监测名单主要来自Dow Jones、World Compliance等第三方机构。尽管第三方机构所提供的PEPs名单具有一定的权威性，然而名单上人员数量有限且更新相对缓慢。此外，名单信息还出现众多低级错误，如身份证号码或姓名错误缺失、重名等，使得MAS金管局与银行等金融机构在背调方面经常存在困难和错误，主要靠和申请人反复确认求证。
 
Financial Action Task Force，FATF在2013年6月颁布了《FATF指引：PEPs（建议12与22）》，使得PEPs为近几年海外反洗钱领域关注的焦点。FATF的定义PEPs是指在现任或曾经被赋予重要公共职能的人物，如国家元首、资深政治家、高级政府官员、司法或军事官员、国有企业高管、重要政党委员，以及上述自然人的直系亲属或与其关系亲密的自然人，并不包括中等职位或职位等级更低的人士。
 
温莎姑娘:学长~悄悄的说，您上PEPs 名单了。您之前XX公司担任过董事，被认为曾经国企高管和神秘股东划入PEPs。
 
学长:（捂脸哭表情包）无语住了....我是非执行董事 而且是区级企业的二级子公司。PEP名单，就一定是说就会被拒麽？，还是解释的很清楚的话，也没有什么大的问题。这个很不公平了，我当时并不是国企派过去的，他是混合所有制企业，我是里面的股东，我是私人企业占股份，所以我才去当董事的。这这个名单还真是高看我了，这个名单是谁发布的呀，我能去找他们去申诉吗？（气死宝宝了）
 
温莎姑娘：不会被拒的，哈哈哈。需要额外多一道审批程序，解释清楚就可以了。
 
学长:幸亏当初给我副董事长我没同意。我不光之前担任过一家，我现在还是另外一家的董事，因为我有XX%的股份，按照章程就应该有我一个董事席位，所以我是董事啊，那我也不参与经营，就这么一个情况，我是合法私人企业股东啊。应该把国企派去的那些高管装进PEPs 。这跟我有啥关系？你就说很多国有企业如果搞混合所有制，他都有这些人，外部的人去了就都有董事会席位。
 
温莎姑娘：嗯嗯。
 
学长:行多一道审批就多一道吧，就别觉得这个怎么怎么样就行。以前HK银行收付款客户经理还要帮我查对方是不是这个PEP呢，结果查来查去我是，哈哈哈。
 
温莎姑娘：PEP我个人觉得很多人其实都不太懂....如果不是您科普，我对国企混合制一无所知。超出我这种地方无知小白的认知O(∩_∩)O哈哈~更别提海外相关审批，银行工作人员了
 
学长:哦是这样的嗯，可能广东或者南方那边不像北方国企那么多啊，不算是一个特别常见的现象，但是也还好，因为北方的国企很多过去会经营不善啊，另外呢，很多企业其实都不是完全的国有企业，比如说XX，他其实XX%的股东在上市以前是他的员工啊，他有员工持股儿在里面，所以很多国企都是这这样的。
 
 
温莎姑娘：原来如此....
 
温莎姑娘后话：同样情况同样case在新加坡家族办公室移民的领域不同机构和银行开户认定都会不一样，学长广义上可以算PEP，但不是狭义上板上钉钉的PEP。确实会有banker或者顾问机构听了类似case直接提桶跑路不想做。一方面可能没这方面经验，另一方面都有目标客户画像偏好。有个圈内笑话是希望客户阳光多金，最好别位高权重，最好别是CEO,CXO，最好是搭顺风车不管事的富贵闲人上市公司早期员工。然而，这种客户我一个都没遇到过。我一个都不认识。
 
发文时学长已经获批了....MAS金管局和人力部没有就PEP问题问询和纠结。学长之前担心自己是偏差一样的存在，以为我的客户都是像外企CEO一样。其实他是天花板一样的存在，我没那么多外企总裁客户啦。

温莎姑娘 ID：lixiaoxian2898（温莎咨询创始人、移民干货网红博主）亲身游历加勒比，曾定居英国和香港，实操加勒比护照&新加坡家办投资移民 N个成功案例 近百万余字原创干货，全网千万级阅读量。公众号：Windsor 温莎姑娘